投资者风险识别与承受能力

调查问卷

本人同意以下提示:
风险提示:私募基金投资需承担各类风险,本金可能遭受损失。同时,私募基金投资还要考虑市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等各类投资风险。您在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力,选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。 以下一系列问题可在您选择合适的私募基金前,协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。 本人是承若为自己购买私募基金产品 并符合以下两种之一合格投资者财务条件: 1、符合金融资产不低于300万元(金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等); 2、符合最近三年个人年均收入不低于50万元。
尊敬的投资者:

您好!为了给您提供更优质的服务,请您花费几分钟的时间,如实填写以下调查问卷。
重要提示:

1、请投资者认真阅读问卷内容,了解评分规则,并确认所填写内容表达真实。
2、本公司根据投资者的风险承受能力等级,对投资者的投资行为作出是否匹配的检查和提示。本次调查结果不构成对投资者的投资建议,或对投资者的投资决策形成实质影响。
3、投资有风险,可能导致投资者产生亏损,请投资者在购买过程中注意根据调查结果核对自己的风险承受能力和基金产品风险匹配情况。无论投资者是否根据调查结果进行投资,均属投资者的独立行为,相应的风险亦由投资者独立承担。
4、本问卷共设计了 10 道问题,每题 5 个备选答案,得分依次为 2、 4、 6、 8、 10。投资人得分越高,说明投资者的风险承受能力越强。

首先,请投资者确定是否为合格投资者:是 , 否
如选择是,请您确认符合以下哪种条件:
金融资产不低于 300 万元(金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资 产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等)
最近三年个人年均收入不低于50 万元
投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员

测试题目(所有题目均为单选,请选定您的答案)

1.您目前的个人及家庭财务状况属于以下哪一种:
A、 有较大数额未到期负债( 2 分)
B、 收入和支出相抵( 4 分)
C、 有一定积蓄( 6 分)
D、 有较为丰厚的积蓄并有一定的投资( 8 分)
E、 比较富裕且有相当的投资( 10 分)
2.您个人目前已经或者准备投资的基金金额占您或者家庭所拥有总资产的比重是多少:(备注:总资产包括存款、证券投资、房地产及实业等)
A、 80-100%( 2 分)
B、 50-80%( 4 分)
C、 20-50%( 6 分)
D、 10-20%( 8 分)
E、 0-10%( 10 分)
3.您的职业为
A 、无固定职业(2分)
B 、一般企事业单位普通员工(4分)
C 、专业技术人员(6分)
D 、金融行业从业人员(8分)
E、一般企事业单位高级管理人员(10分)
4.您计划中的投资期限是多长:
A、 少于1年( 2 分)
B、 1-2年( 4 分)
C、 2-3 年( 6分)
D、 3-5 年( 8分)
E、 5 年以上( 10 分)
5.您是否有过基金专户、券商理财计划、信托计划等产品的投资经历,如有投资时间是多长:
A、 没有( 2 分)
B、 有,但是少于1 年( 4 分)
C、 有,在1-3 年之间( 6 分)
D、 有,在3-5 年之间( 8 分)
E、 有,长于5 年( 10 分)
6.您投资基金专户、券商理财计划、信托计划等产品主要用于什么目的:
A、 平时生活保障,赚点补贴家用( 2 分)
B、 养老( 4 分)
C、 子女教育( 6 分)
D、 资产增值( 8 分)
E、 家庭富裕( 10 分)
7.您希望获得的年收益率是多少:
A、 相当于储蓄存款收益率( 2 分)
B、 相当于通货膨胀率( 4 分)
C、 高于通货膨胀率,只要保值并略有增值即可( 6 分)
D、 接近或相当于股票市场平均收益率( 8 分)
E、 大大超过股票市场平均收益率( 10 分)
8.以下几种投资模式,您更偏好哪种模式:
A、 收益只有5%,但不亏损( 2 分)
B、 收益15%,但可能亏损5%( 4 分)
C、 收益是30%,但可能亏损15%( 6 分)
D、 收益50%,但可能亏损30%( 8 分)
E、 收益100%,但可能亏损60%( 10 分)
9.如果您的股票型基金投资暂时亏损了 30%,你怎么办:
A、 无法承受风险,准备赎回或卖掉( 2 分)
B、 3 个月到 6 个月内如果还是亏损 30%,就准备赎回或卖掉( 4 分)
C、 1 年之内还是亏损 30%,就准备赎回或卖掉( 6 分)
D、 2-3 年之内都可以持有,等待机会( 8 分)
E、 没关系,可以长期持有,等待机会( 10 分)
10.您的家人或朋友认为您在投资中是什么样的风险承担者:
A、 无法承受风险( 2 分)
B、 虽然厌恶风险但愿意承担一些风险( 4 分)
C、 在深思熟虑后愿意承担一定的风险( 6 分)
D、 敢冒风险,比较激进( 8 分)
E、 爱好风险,相当激进( 10 分)

投资者得分

20-30分 保守型
●希望本金安全,能接受较小的价格波动;
●关注资产的安全性远超于资产的收益性,适合低风险高流动性的投资品种。
31-45分 稳健型
●具有比较有限的风险承受能力,对投资收益比较敏感,期望通过持续、渐进的投资获得高于定期存款的回报,希望投资本金不因通货膨胀而贬值。
46-65分 平衡型
●具有一定的风险承受能力, 能承受一定的投资风险,对投资收益敏感,能接受适中的价格波动;
●偏好投资兼具成长性及收益性的产品。
66-80分 成长型
●具有中高的风险承受能力,愿意承担可预见的投资风险去获取更高的收益,能承受较高的投资风险;
●偏好中高等风险收益的产品。
81-100分 进取型
●具备较高的风险承受能力, 预期收益率较高,能承担资产市值较大的波动、 本金可能损失的风险;
●偏好投资高成长性的产品或投机性产品,希望投资较快的增长,尽可能获得最高回报。

本表可协助评估您对私募基金及投资目标相关风险的态度,确定您对投资风险的适应力,进而为您挑选更适合投资的基金。衷心感谢您对我公司的支持与信任。

投资者声明:
1、本人愿意接受此问卷的调查方法,并已如实回答;
2、如本人所选择的基金产品风险等级超过本人的风险承受等级时,本人确认此投资行为为本人意愿行为,自愿承担此投资的风险。

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